פנסיה וביטוח מנהלים
פנסיה
קרן פנסיה הינה כלי חיסכון, שבעזרתו אדם חוסך לאורך חייו כסף כשלבסוף מגיע אליו כקצבה בעת הפרישה, כספי פנסיה רבים מופרשים לנו על ידי החברה בה אנו עובדים.
גיל הזכאות לפנסיה לרוב יהיה גיל הפרישה המוגדר בחוק שבו העובד יכול לפרוש מעבודתו.
כספך ינוהל על ידי מערך ההשקעות של קרן הפנסיה שלך.
בקרן פנסיה יש חשיבות רבה לתחילת החיסכון בגיל צעיר מהסיבות הבאות:
מה חשוב לדעת?
שימו לב כי ישנם מסלולי פנסיה שונים ומגוונים ויש להתאים את המסלול לצרכי המבוטח.
חשוב להסתכל על התשואה שקרן הפנסיה עושה ולוודא כי היא אכן עושה טוב עם כספכם.
אפשר לעבור בין מסלולי פנסיה שונים ללא אירוע מס.
בפורום סוכנות לביטוח בע"מ מודעים לכך שתקופת הפרישה מחייבת מענה פיננסי מקצועי, שיאפשר לפורשים לחיות ברווחה כלכלית.
פורום סוכנות לביטוח בע"מ עובדת בשיתוף פעולה עם מגוון גופים פיננסים ומספקת ללקוחותיה, מלבד מוצרים פיננסים מתקדמים, גם ליווי מקצועי צמוד שיאפשר להם ניהול כלכלי נבון של, תוך התחשבות בעולם הפיננסים הדינאמי על מנת שתוכלו להנות מחיים רגועים כלכלית ביום שבו תסיימו לעובד עקב גילכם.
ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים הוא אחד מאפיקי החיסכון הפנסיוני האטרקטיים ביותר ככלי פיננסי לחיסכון.
ביטוח מנהלים או בשמו הנוסף – ביטוח חיים פנסיוני מיועד לעובדים שכירים ובעלי שליטה בחברות ותאגידים אשר מתכננים עתיד פיננסי מושכל לטווח ארוך ולעיתים אף משלבים בו כיסויים ביטוחיים. תהליך ההפקדה מתבצע מדי חודש במסגרת חישוב השכר כאשר העובד (מנהל) מפריש חלק והמעסיק/חברה חלק בהתאם למרכיבי הפוליסה.
על מנת לייצר עתיד הנשען על תשואה כספי החיסכון מושקעים במסלולי השקעה לבחירת החוסך. קיימים מגוון רחב של תוכניות ומסלולי השקעה ברמות סיכון שונות, החל מחיסכון סולידי ועד חיסכון ברמת סיכון גבוהה יותר המציעה תשואה גדולה יותר וניתן לבנות תוכנית משולבת המכילה פיצול השקעה בין רמות סיכון שונות.
מרכיבי ביטוח מנהלים
ביטוח אובדן כושר עבודה
כלי ביטוחי המכסה אובדן כושר עבודה מוחלט או חלקי שאירע בתקופת הביטוח. במקרה של פגיעה ישולם פיצוי חודשי בהתאם למרכיבי הפוליסה.
חיסכון לגיל הפרישה
זהו חיסכון ארוך טווח, שמטרתו לדאוג לעתיד הכלכלי שלנו לאחר הפרישה לגמלאות. הכספים מתקבלים כקצבה המשולמת מדי חודש, בהתאם לתנאי הפוליסה שברשותכם.
ביטוח למקרה מוות
זהו כיסוי ביטוחי למקרה של פטירת המבוטח חלילה. במקרה של פטירה, סכום הביטוח ישולם למוטבים שמיניתם בפוליסה או ליורשיכם החוקיים. לרוב כבר לא משווקים פוליסות ביטוח מנהלים עם כיסוי זה אך בהתאמה אישית ניתן לייצר כיסויים מתאימים.
אנו מזמינים אתכם